Οι κορυφαίες ασφαλιστικές εταιρείες ιδιωτικής ζωής HDFC Life Insurance και ICICI Prudential Life Insurance σημείωσαν εντυπωσιακή διψήφια αύξηση κερδών το πρώτο τρίμηνο του FY27, υποστηριζόμενη από ισχυρές εισπράξεις ασφαλίστρων και ισχυρά κέρδη από επενδύσεις.
Φωτογραφία: Shailesh Andrade/Reuters
Βασικά Σημεία
- Το HDFC Life ανέφερε αύξηση 11,9% σε ετήσια βάση στα καθαρά κέρδη στα 611 crore Rs, ενώ η ICICI Pru σημείωσε αύξηση 27,8% στα Rs 386,2 crore το πρώτο τρίμηνο του FY27.
- Και οι δύο ασφαλιστικές εταιρείες παρουσίασαν ισχυρή αύξηση των εσόδων από επενδύσεις και των καθαρών εσόδων από ασφάλιστρα, γεγονός που συνέβαλε σημαντικά στην κερδοφορία τους.
- Το ετήσιο ισοδύναμο premium (APE) της HDFC Life αυξήθηκε κατά 9% και η αξία των νέων επιχειρήσεων (VNB) αυξήθηκε κατά 8,7% παρά τη μικρή μείωση της κερδοφορίας της VNB.
- Η APE της ICICI Pru αυξήθηκε κατά 14,6% και η VNB κατά 25%, με την κερδοφορία της VNB να αυξάνεται κατά 26,7%.
- Και οι δύο εταιρείες διαφοροποιούν τη δομή διανομής τους, μειώνοντας την εξάρτηση από την τραπεζοασφάλιση και αυξάνοντας τις καταθέσεις μέσω πρακτορείων και απευθείας καναλιών.
Οι ιδιωτικές ασφάλειες ζωής HDFC Life Insurance και ICICI Prudential Life Insurance ανέφεραν διψήφια αύξηση κερδοφορίας το πρώτο τρίμηνο (Απρίλιος-Ιούνιος/1 τρίμηνο) του 2026-27 (FY27), υποστηριζόμενη από καλές εισπράξεις ασφαλίστρων και υψηλότερα έσοδα από επενδύσεις.
Η HDFC Life ανέφερε αύξηση 11,9% σε ετήσια βάση στα καθαρά κέρδη σε 611 crore, ενώ η ICICI Pru ανέφερε ισχυρότερη άνοδο 27,8% σε ετήσια βάση στα 386,2 crore Rs.
Τα έσοδα από επενδύσεις της HDFC Life για το τρίμηνο αυξήθηκαν κατά 14,1% σε ετήσια βάση σε 16.653 crore. Τα έσοδα από επενδύσεις της ICICI Pru αυξήθηκαν κατά 11,1% σε ετήσια βάση σε 18.500 crore.
Τα έσοδα από premium παρέμειναν επίσης ισχυρά με το καθαρό εισόδημα από ασφάλιστρα της HDFC Life να αυξάνεται κατά 14,4 τοις εκατό από έτος σε έτος σε 16.548 crore Rs και το εισόδημα της ICICI Pru να αυξάνεται κατά 14,7 τοις εκατό σε 9.749 crore.
Το ετήσιο ισοδύναμο premium (APE) της HDFC Life αυξήθηκε κατά 9 τοις εκατό από έτος σε έτος σε 3.515 crore Rs.
Η αξία των νέων επιχειρήσεων (VNB) αυξήθηκε κατά 8,7 τοις εκατό σε 879 crore από 809 crore ένα χρόνο νωρίτερα, αν και το περιθώριο VNB μειώθηκε στο 25 τοις εκατό από 25,1 τοις εκατό.
Τα λειτουργικά έξοδα της ασφαλιστικής εταιρείας αυξήθηκαν κατά 18,8% σε ετήσια βάση στα 3.871 crore, λόγω της αύξησης 20% των εξόδων προμηθειών στα 2.101 crore.
Ο δείκτης φερεγγυότητας μειώθηκε στο 185 τοις εκατό στις 30 Ιουνίου από 192 τοις εκατό ένα χρόνο νωρίτερα.
Απόδοση και φερεγγυότητα της ICICI Pru
Το APE της ICICI Pru αυξήθηκε κατά 14,6% σε ετήσια βάση στα 2.136 crore.
Το VNB της αυξήθηκε κατά 25% σε 571 crore από 457 crore το προηγούμενο τρίμηνο, ενώ το περιθώριο VNB βελτιώθηκε στο 26,7% από 24,5%.
Τα έξοδα της ασφαλιστικής εταιρείας αυξήθηκαν 17,9% σε ετήσια βάση σε 2.230 crore και τα έξοδα προμηθειών αυξήθηκαν κατά 3% σε 1.014 crore.
Ο δείκτης φερεγγυότητας βελτιώθηκε στο 225,4% στις 30 Ιουνίου από 212,3% ένα χρόνο νωρίτερα.
Διαφοροποίηση καναλιών πωλήσεων
Και οι δύο ασφαλιστές συνέχισαν επίσης να διαφοροποιούν τη δομή διανομής τους, μειώνοντας την εξάρτησή τους από το κανάλι τραπεζοασφάλισης.
Στο HDFC Life, το κανάλι τραπεζοασφάλισης αντιπροσώπευε το 57 τοις εκατό των μεμονωμένων APE κατά τη διάρκεια του τριμήνου σε σύγκριση με το 60 τοις εκατό ένα χρόνο νωρίτερα.
Η συνεισφορά του καναλιού πρακτορείου αυξήθηκε στο 18 τοις εκατό από 15 τοις εκατό και τα απευθείας κανάλια αυξήθηκαν σε 10 τοις εκατό από 9 τοις εκατό.
«Το πρώτο τρίμηνο του 27ου έτους, ενώ τα δικά μας κανάλια, με επικεφαλής τις συμμαχίες πρακτορείων και μη τραπεζών, αναπτύχθηκαν 17%, ταχύτερα από τον κλάδο, οι επιχειρήσεις μέσω του τραπεζοασφαλιστικού μας καναλιού σημείωσαν μέτρια ανάπτυξη το τρίμηνο, με αποτέλεσμα την αύξηση των ατομικών APE κατά 7%.
«Είδαμε μια ενθαρρυντική αύξηση στο μερίδιο αντιστοίχισης μας με τις συνεργαζόμενες τράπεζες κατά τη διάρκεια του τριμήνου και αναμένουμε να ομαλοποιηθεί τους επόμενους μήνες», δήλωσε η Vibha Padalkar, διευθύνων σύμβουλος (MD) και διευθύνων σύμβουλος (CEO), HDFC Life Insurance.
«Η άμυνα συνεχίζει να είναι η βασική μας δραστηριότητα και το πρώτο τρίμηνο του 2027, καταγράψαμε ισχυρή ανάπτυξη 60,4% ετησίως στον τομέα προστασίας λιανικής, λόγω της απαλλαγής από τον φόρο αγαθών και υπηρεσιών (GST) για προϊόντα προστασίας και διάφορες εταιρικές πρωτοβουλίες.
«Αυτό είναι το τρίτο συνεχόμενο τρίμηνο της ανάπτυξης της προστασίας λιανικής που ξεπερνά το 40% μετά τις μεταρρυθμίσεις του ΦΠΑ», δήλωσε ο Anoop Bagchi, MD και Διευθύνων Σύμβουλος της ICICI Prudential Life Insurance.
Το μερίδιο της ICICI Pru στο κανάλι τραπεζοασφάλισης στο σύνολο της APE μειώθηκε στο 27 τοις εκατό από 30 τοις εκατό ένα χρόνο νωρίτερα, ενώ η συνεισφορά της διανομής των συνεργατών αυξήθηκε στο 15 τοις εκατό από 13 τοις εκατό και η ομαδική διανομή αυξήθηκε στο 23 τοις εκατό από 19 τοις εκατό.
