Παρίσι (Γαλλία), 22 Ιουλίου (ANI): Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης τόνισε την ταχεία ανάπτυξη της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης (DeFi) και τον τρόπο εκμετάλλευσης των μοναδικών της δυνατοτήτων από παράνομους παράγοντες, όπως απατεώνες, χειριστές ransomware, επαγγελματικά δίκτυα ξεπλύματος χρήματος και νέα έκθεση διάδοσης χρηματοδότησης που κυκλοφόρησε την Τρίτη.
Σε επίσημη δήλωση, παρά τις εκτιμήσεις που δείχνουν ταχεία ανάπτυξη της παγκόσμιας υιοθέτησης, η Καλυμμένη Έκθεση της FATF για τις Ρυθμιστικές Προκλήσεις από το DeFi σημείωσε ότι σχεδόν το 93% των δικαιοδοσιών αναφοράς (132 από 142 περιφέρειες) δεν έχουν ακόμη εφαρμόσει τα πρότυπα της FATF για επιλέξιμες συμφωνίες DeFi και μόνο 2 από τις 14 έχουν εγκρίνει συμφωνίες DeFi.
ΔΙΑΒΑΣΤΕ ΕΠΙΣΗΣ | Περικοπές ESPN: Ο αναλυτής του NFL και πρώην παίκτης Ryan Clark επηρεάστηκε από τις τελευταίες απολύσεις.
Σημείωσε ότι ενώ η αποκεντρωμένη τεχνολογία στα οποία βασίζεται τα πρωτόκολλα DeFi παρέχει ευκαιρίες για οικονομική καινοτομία, χαρακτηριστικά όπως η πρόσβαση χωρίς άδεια, η ταχεία εκτέλεση μέσω αυτοματοποιημένων έξυπνων συμβάσεων, η διασυνοριακή προσέγγιση και η δυνατότητα εκτέλεσης συναλλαγών χωρίς αποκάλυψη της ταυτότητας ενός χρήστη μπορούν να διευκολύνουν γρήγορες, περίπλοκες και αδιαφανείς οικονομικές συναλλαγές που μπορούν να εκμεταλλευτούν εγκληματικές.
Σύμφωνα με τη FATF, η έκθεση διευκρίνισε ότι οι συμφωνίες DeFi εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής του προτύπου FATF που καλύπτει εικονικά περιουσιακά στοιχεία (Σύσταση 15) όταν ένα φυσικό ή νομικό πρόσωπο ασκεί έλεγχο ή επαρκή επιρροή στη συμφωνία.
Διαβάστε επίσης | Ποδήλατο ασθενοφόρο στο Πακιστάν; Μάθετε τα πάντα για το viral βίντεο στο Καράτσι ενός άνδρα που οδηγεί ποδήλατο λόγω έκτακτης ιατρικής ανάγκης.
«Αν και πολλές ρυθμίσεις DeFi φαίνονται αποκεντρωμένες από άποψη διακυβέρνησης, η έκθεση διαπιστώνει ότι τα κεντρικά στοιχεία επιμένουν συχνά στην πράξη, μεταξύ άλλων μέσω της συγκέντρωσης διακριτικών διακυβέρνησης, διοικητικών προνομίων, ελέγχου επί των αναβαθμίσεων, σημαντικών οικονομικών οφελών και επιπτώσεων ανάπτυξης και υποδομής», αναφέρει η έκθεση.
Η έκθεση FATF προσδιορίζει περαιτέρω έναν κατάλογο δεικτών ελέγχου εντός και εκτός αλυσίδας και παρέχει συστάσεις για να βοηθήσει τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, τους VASP και τις ρυθμίσεις DeFi, καθώς και τις δικαιοδοσίες, στην πρόληψη και τον μετριασμό της εγκληματικής κατάχρησης του οικοσυστήματος DeFi, προστατεύοντας παράλληλα την ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος.
Η έκθεση τόνισε ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και οι VASP που αλληλεπιδρούν ή παρέχουν υπηρεσίες σε ρυθμίσεις DeFi θα πρέπει να συμμορφώνονται με τις σχετικές συστάσεις της FATF, συμπεριλαμβανομένης της Σύστασης 15 (Emerging Technologies), της Σύστασης 10 (Customer Due Diligence) και της Σύστασης 13 (Correspondent Banking), ανάλογα με την περίπτωση. Εάν δεν μπορεί να επιτευχθεί συμμόρφωση με τα πρότυπα της FATF, θα πρέπει να αποφύγετε την αλληλεπίδραση με τέτοιες συμφωνίες DeFi.
Η έκθεση σημείωσε ότι οι παράνομες δραστηριότητες που σχετίζονται με συμφωνίες DeFi συχνά περιλαμβάνουν τη χρήση προηγμένων τεχνολογιών, όπως αλυσίδες αλυσίδων, γέφυρες πολλαπλών αλυσίδων, αποκεντρωμένα χρηματιστήρια, μίκτες και λειτουργίες διακυβέρνησης, οι οποίες επιτρέπουν τη συγκέντρωση και την ανάμειξη παράνομων κεφαλαίων σε νόμιμες χρηματοοικονομικές ροές.
Η έκθεση υπογράμμισε επίσης παραδείγματα εγκληματικής κατάχρησης πλατφορμών DeFi, συμπεριλαμβανομένης της χρηματοδότησης διάδοσης, και είπε ότι μόνο τον Απρίλιο του 2026, δύο μεγάλης κλίμακας κυβερνοεπιθέσεις σε πλατφόρμες DeFi που αποδίδονται στη Βόρεια Κορέα αντιπροσώπευαν περίπου το 76% των συνολικών ετήσιων απωλειών από περιστατικά παραβίασης εικονικών περιουσιακών στοιχείων, με τα συνολικά έσοδα να ξεπερνούν τα 570 εκατομμύρια δολάρια.
“Fraud and Deception: The Safe Moon Token Scheme and Forsage Incidents δείχνουν πώς οι εγκληματίες μπορούν να εκμεταλλευτούν φαινομενικά νόμιμες πλατφόρμες DeFi για εξαπάτηση επενδυτών και υπεξαίρεση κεφαλαίων. Διατηρώντας κρυφά τον έλεγχο των βασικών τεχνικών χαρακτηριστικών αυτών των πλατφορμών, οι δράστες μπόρεσαν να χειραγωγήσουν τις λειτουργίες και να εκτρέψουν σημαντικά ποσά για προσωπικά κέρδη.”
Σύμφωνα με την προσέγγιση βάσει κινδύνου της FATF για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος, η έκθεση τόνισε ότι οι δικαιοδοσίες με πιο σημαντικές δραστηριότητες DeFi θα πρέπει να διαθέτουν περισσότερους πόρους για την κατανόηση, την επίβλεψη και την ανάπτυξη προσεγγίσεων για τον μετριασμό των παράνομων οικονομικών κινδύνων που σχετίζονται με τις ρυθμίσεις DeFi.
«Σύμφωνα με τα διαθέσιμα δεδομένα, η δραστηριότητα του DeFi είναι επί του παρόντος ιδιαίτερα συγκεντρωμένη, με τη Βόρεια Αμερική και την Ευρώπη να αντιπροσωπεύουν περίπου το 60% των παγκόσμιων συναλλαγών, ενώ η Μέση Ανατολή και η Αφρική εκτιμάται ότι συνεισφέρουν λιγότερο από το 10% μαζί», πρόσθεσε.
Η έκθεση σημείωσε περαιτέρω ότι τα 20 κορυφαία πρωτόκολλα DeFi εκτιμάται ότι αντιπροσωπεύουν περισσότερο από το 70% της συνολικής δραστηριότητας DeFi. «Οι ρυθμιστικές και εποπτικές προσπάθειες πρέπει να λάβουν υπόψη αυτές τις ασυμμετρίες της αγοράς και να δώσουν προτεραιότητα στη δέσμευση με τα μεγαλύτερα και πιο συστημικά συναφή πρωτόκολλα DeFi και τους σχετικούς ενδιαφερόμενους φορείς».
Έχουμε παραθέσει τις βασικές συστάσεις μας για δικαιοδοσίες, συμφωνίες DeFi, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και VASP. Αυτό περιλάμβανε προηγμένες προσπάθειες για την ανάπτυξη ενός κατάλληλου και αναλογικού ρυθμιστικού πλαισίου για τις συμφωνίες DeFi, συμπεριλαμβανομένης της πιστοποίησης έξυπνων συμβολαίων. Ενίσχυση της εσωτερικής συνεργασίας μεταξύ των χρηματοπιστωτικών ρυθμιστικών αρχών και των αρχών επιβολής του νόμου για την υποστήριξη της εποπτείας των συμφωνιών DeFi. Για να προωθήσουμε την κατανόηση του κινδύνου και τη συμμόρφωση στο DeFi και να προωθήσουμε τη συμβολή των περιουσιακών στοιχείων μέσω ανοιχτών και διαλειτουργικών προτύπων δικτύου, πραγματοποιήσαμε ρυθμιστικά θεματικά εργαστήρια, δημιουργήσαμε συνεργασίες δημόσιου-ιδιωτικού τομέα και δημιουργήσαμε μια ειδική ομάδα ερευνών κρυπτογράφησης για την ανάλυση και τη διερεύνηση της κατάχρησης πρωτοκόλλων DeFi από παράνομους φορείς. Μοιραστήκαμε επίσης πληροφορίες σε τμήματα χρηματοοικονομικών πληροφοριών για τον εντοπισμό διασυνοριακών κινδύνων που σχετίζονται με το DeFi, μεταξύ άλλων μέσω του Egmont Secure Web και του FIU.net.
Σε μια κίνηση, ο πρόεδρος της FATF, Giles Thomson, ζήτησε από τη FATF να σταματήσει την κατάχρηση της αναδυόμενης τεχνολογίας από εγκληματίες που επιδιώκουν να ξεπλύνουν βρώμικα χρήματα, υποστηρίζοντας παράλληλα την ευρύτερη υιοθέτησή της για νόμιμους σκοπούς. Σημείωσε ότι η έκθεση παρέχει πρακτικές συστάσεις για να βοηθήσει τις δικαιοδοσίες και τον ιδιωτικό τομέα να ενισχύσουν την άμυνα κατά της εγκληματικής κατάχρησης συμφωνιών DeFi, ενώ υποστηρίζει την υπεύθυνη οικονομική καινοτομία.
«Η ισχυρή συνεργασία και η ανταλλαγή πληροφοριών, ιδιαίτερα μέσω συμπράξεων δημόσιου και ιδιωτικού τομέα, είναι απαραίτητη για την ενίσχυση της παγκόσμιας ανταπόκρισης σε αυτήν την αναδυόμενη τεχνολογία και την προστασία της ακεραιότητας του διεθνούς χρηματοπιστωτικού συστήματος», δήλωσε ο Thomson. (Ani)
(Το παραπάνω άρθρο επαληθεύεται και γράφτηκε από το προσωπικό της ANI. Το ANI είναι το κορυφαίο ειδησεογραφικό πρακτορείο πολυμέσων της Νότιας Ασίας με περισσότερα από 100 γραφεία σε όλη την Ινδία, τη Νότια Ασία και τον κόσμο. Η ANI σας φέρνει τα τελευταία νέα για την πολιτική και τις τρέχουσες υποθέσεις, τον αθλητισμό, την υγεία, τη φυσική κατάσταση, την ψυχαγωγία και ειδήσεις από την Ινδία και σε όλο τον κόσμο. Οι απόψεις που εκφράζονται στην παραπάνω δημοσίευση δεν αντικατοπτρίζουν LY).
