Η Reserve Bank of India επέβαλε σημαντικά πρόστιμα στην Canara Bank και την Puran Associates Pvt Ltd για κρίσιμη μη συμμόρφωση με τους κανόνες KYC και ταξινόμησης περιουσιακών στοιχείων, υπογραμμίζοντας τη δέσμευσή της για αυστηρή χρηματοοικονομική εποπτεία.
ΕΙΚΟΝΑ: Εικονογράφηση: Uttam Ghosh/Rediff.com
Βασικά Σημεία
- Η RBI έχει επιβάλει πρόστιμο 41,8 lakh Rs στην Canara Bank επειδή δεν συμμορφώθηκε με τους κανόνες Know Your Customer (KYC).
- Η Canara Bank απέτυχε να ανεβάσει τις εγγραφές KYC στο Κεντρικό Μητρώο Αρχείων KYC (CKYCR) και ταξινόμησε εσφαλμένα ορισμένους λογαριασμούς ως ανενεργούς.
- Η Puran Associates Pvt Ltd επιβλήθηκε επίσης πρόστιμο 3,1 lakh Rs επειδή δεν ακολούθησε τις οδηγίες της RBI σχετικά με την ταξινόμηση περιουσιακών στοιχείων.
- Η Αποθεματική Τράπεζα διευκρίνισε ότι αυτά τα πρόστιμα αντιμετωπίζουν αδυναμίες συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και δεν σχολιάζουν την εγκυρότητα των συναλλαγών.
Η Reserve Bank ανακοίνωσε την Παρασκευή ότι επέβαλε πρόστιμο 41,8 lakh Rs στην Canara Bank για μη συμμόρφωση με ορισμένες διατάξεις, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που σχετίζονται με τους κανόνες Know Your Customer.
Ρυθμιστική δράση της RBI κατά των τραπεζών
Μετά από μια εποπτική αξιολόγηση (ISE 2025) της τράπεζας, αναφέροντας την οικονομική της θέση στις 31 Μαρτίου 2025, η RBI διαπίστωσε ότι η Canara Bank δεν είχε ανεβάσει τα αρχεία KYC ορισμένων πελατών στο Central KYC Records Registry (CKYCR) εντός του καθορισμένου χρονικού πλαισίου. Η τράπεζα έχει επίσης ταξινομήσει ορισμένους λογαριασμούς ως μη εξυπηρετούμενους παρά το γεγονός ότι η τελευταία συναλλαγή που έκανε ο πελάτης σε τέτοιους λογαριασμούς ήταν πριν από λιγότερο από ένα χρόνο.
Πρόστιμο 3,1 lakh Rs επιβλήθηκε επίσης στην Puran Associates Pvt Ltd για μη συμμόρφωση με ορισμένες διατάξεις των κατευθυντήριων γραμμών της RBI σχετικά με την «ταξινόμηση περιουσιακών στοιχείων».
Και στις δύο περιπτώσεις, η RBI είπε ότι τα πρόστιμα βασίστηκαν σε αδυναμίες συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και δεν είχαν σκοπό να επικυρώσουν την εγκυρότητα οποιασδήποτε συναλλαγής ή συμφωνίας που συνήψαν οι οντότητες με τους πελάτες τους.
Αποποίηση ευθύνης: Το περιεχόμενο ειδήσεων λαμβάνεται από την πηγή που αναφέρεται. Οι επικεφαλίδες, οι περιλήψεις, οι επικεφαλίδες ενοτήτων και οι εικόνες δημιουργούνται αυτόματα ή επιλέγονται από τεχνητή νοημοσύνη/αλγόριθμους και μπορεί να μην είναι πάντα απόλυτα ακριβείς. Συνιστάται στους αναγνώστες να ανατρέξουν στο πλήρες άρθρο για το πλήρες περιεχόμενο.